O período de declaração do Imposto de Renda 2025 já começou e saber como se preparar corretamente pode evitar problemas futuros com a Receita Federal. Se você está em dúvida sobre como declarar ou quais documentos são necessários, este guia completo vai te ajudar a entender todas as etapas, além de garantir que a sua declaração seja feita de forma segura, correta e eficiente.

Quando fazer o Imposto de Renda 2025?

A temporada de declaração do Imposto de Renda 2025 começou oficialmente em 17 de março de 2025 e vai até 30 de maio de 2025. Durante esse período, é necessário que os contribuintes se organizem para evitar erros, pagar impostos de forma justa e até mesmo garantir a restituição do imposto devido.

Quem é obrigado a declarar o Imposto de Renda 2025?

A obrigatoriedade da declaração de Imposto de Renda depende de vários fatores. Veja quem deve declarar:

• Rendimentos tributáveis: se você recebeu mais de R$ 33.888,00 em rendimentos tributáveis no ano de 2024, será necessário declarar;
• Rendimentos isentos: teve rendimentos isentos, como distribuição de lucros, seguro-desemprego, doações, heranças, entre outros, no valor superior a R$ 200 mil, também deve declarar;
• Bens e direitos: caso você possua bens ou direitos no valor superior a R$ 800 mil, como imóveis, veículos, entre outros, deverá declarar;
• Ganho de capital: obteve ganho de capital com a venda de bens, também precisará informar à Receita Federal;
• Atividade rural: se obteve receita bruta superior a R$ 169.440,00 com atividade rural;
• Venda de ativos: para quem vendeu mais de R$40 mil em ativos na bolsa de valores.

Nova faixa de isenção do IR

O governo propôs um projeto de lei que isenta do Imposto de Renda quem ganha até R$ 5 mil por mês e reduz a tributação para rendas entre R$ 5 mil e R$ 7 mil. Com a mudança, cerca de 10 milhões de brasileiros serão beneficiados. Para quem recebe acima desse limite, as regras atuais continuam valendo.

Tabela de Imposto de Renda (vigente desde 2024)

A isenção do IR atualmente vale para quem recebe até R$ 2.259,20 por mês. Porém, com o desconto automático de R$ 564,80, na prática, quem ganha até R$ 2.824 não paga imposto.

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Com a nova proposta, a tabela será reformulada e um novo modelo de tributação será adotado para quem recebe até R$ 7 mil.

Nova tabela do IR: como ficará a tributação para rendas entre R$ 5 mil e R$ 7 mil?

De acordo com o projeto, quem ganha acima de R$ 5 mil terá uma redução progressiva no imposto a pagar. O percentual de abatimento diminuirá conforme a renda aumenta, até que, ao atingir R$ 7 mil, a tributação passe a ser integralmente calculada pelos valores atuais.

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Restituição Imposto de Renda 2025

Se você pagou mais impostos do que o necessário durante o ano, pode ter direito à restituição do Imposto de Renda 2025. 

A restituição acontece após a Receita Federal processar a sua declaração, e o valor será devolvido diretamente na conta bancária informada na declaração. Vale lembrar que quem entrega a declaração mais cedo costuma receber a restituição antes!

Documentos necessários para declarar o Imposto de Renda 2025

Antes de preencher a sua declaração, tenha à os documentos necessários:

Documentos Pessoais:

·        CPF e título de eleitor: para identificação do declarante;

·        Comprovante de residência;

·        Dados bancários: para restituição ou pagamento de débito automático;

·        Certificado Digital PF ou acesso GOV.br;

·        Cópia da última Declaração do Imposto de Renda Pessoa Física entregue.

Informes de Rendimentos:

·        Informe de rendimentos de todas as fontes pagadoras, inclusive benefícios da previdência como auxílio doença, licença maternidade, pensões alimentícias e aluguéis;

·        Informe de rendimentos financeiros emitido pelos bancos em que possui conta com a respectiva relação de contas bancária, seja poupança, corrente ou de investimentos;

·        Informe de pagamento e/ou resgate da previdência privada;

·        Extrato do FGTS, caso tenha efetuado saque;

·        Relação de recebimentos referentes aos serviços prestados a pessoas físicas como profissional autônomo com respectivo número do CPF, data do recebimento e valor recebido.

Documentação de Bens e Direitos:

·        Informar se houve aquisição e/ou venda de bens (imóveis e veículos principalmente), caso tenham ocorrido, enviar informações referentes a estas transações;

·        Extratos de corretoras, com detalhes sobre ações, fundos de investimento e criptoativos

·        Controle de compra e venda de ações caso tenha investimento em bolsa de valores; (saldo de ações no dia 31/12/2024 pelo custo médio de aquisição)

·        Benfeitorias realizadas, enviar o controle de gastos (escrito ou Excel) e os comprovantes.

Despesas Dedutíveis:

·        Recibos de despesas médicas e odontológicas;

·        Informe de pagamento do plano de saúde;

·        Informar se possui previdência privada, caso possua enviar o informe da previdência privada;

·        Comprovantes das despesas com educação própria e de dependentes.

Outras Documentações:

·        Informe de empréstimos ou financiamentos pagos ou contraídos;

·         Informar dependentes para fins de IR informando CPF, grau de parentesco e data de nascimento dos mesmos.

·        Informar se houve recebimento do auxílio emergencial.

Deduções e benefícios fiscais

Ao declarar o Imposto de Renda, é possível aproveitar diversas deduções, o que pode reduzir o imposto a pagar ou aumentar a restituição. 

Algumas das principais deduções são:

• Despesas médicas: não há limite para deduzir gastos com saúde;
• Educação: até R$ 3.561,50 por dependente;
• Previdência privada: apenas as contribuições feitas para Planos Geradores de Benefício Livre (PGBL) podem ser deduzidas, limitadas a 12% da renda tributável do contribuinte. Quem investe em VGBL não pode usar essa dedução.

Como declarar o Imposto de Renda 2025?

A declaração do Imposto de Renda 2025 pode ser feita de duas maneiras principais:

1. Programa da Receita Federal: o software oficial da Receita Federal pode ser baixado diretamente no site da instituição ou através do Gov.br. Ele está disponível para Windows, Mac e Linux. Acesse aqui o programa da Receita Federal.
   
   
2. Assistência profissional: Caso você precise de auxílio, contar com um contador especializado pode facilitar o processo e garantir que todos os detalhes sejam corretamente preenchidos, evitando possíveis erros. Encontre uma contabilidade qualificada para auxiliá-lo. 

Como a Macrocont pode te ajudar?

Declarar o Imposto de Renda não precisa ser uma dor de cabeça! A Macrocont Contabilidade oferece um serviço especializado para garantir que a sua declaração seja feita de forma correta e aproveitando todas as deduções possíveis, sem o risco de cair na malha fina.

Vantagens de declarar com a Macrocont:

• Análise personalizada: avaliamos minuciosamente sua documentação para identificar rendimentos, despesas dedutíveis e possíveis isenções;
• Aproveitamento máximo de deduções: orientamos sobre todas as deduções legais disponíveis, como saúde, educação, dependentes, previdência privada e muito mais;
• Regularização de pendências: detectamos e regularizamos eventuais inconsistências de anos anteriores;
• Prevenção de malha fina: garantimos a correta inclusão de informações e documentos
• Atendimento personalizado: suporte direto para esclarecer dúvidas e garantir que você entenda cada detalhe da sua declaração.

Agora que você tem todas as informações sobre o Imposto de Renda 2025, não deixe para última hora. Organize a sua documentação, fique atento às datas e, se precisar de ajuda, a Macrocont Contabilidade está à disposição para garantir que sua declaração seja feita sem erros, aproveitando ao máximo todas as deduções possíveis.

Não se arrisque,  evite complicações futuras! Entre em contato agora e deixe a sua declaração nas mãos de quem entende do assunto!